PFPFHold
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Primeiros passos

Primeiros passos: da conta criada à primeira visão completa

A ordem que funciona para montar o seu PFHold em uma tarde: contas, lançamentos, bens, dívidas e conferência.

Onde fica: Todo o app

Para que serve

O PFHold tem dois lados que se completam: o dinheiro que entra e sai (Caixa e resultado) e o que você possui e deve (Ativos e Patrimônio). Não é preciso preencher tudo de uma vez. Seguindo a ordem abaixo, cada etapa já entrega um resultado útil.

Passo a passo

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    Cadastre as suas contas bancárias

    Em Bancos, Cartões e Categorias, adicione cada conta e corretora com o saldo inicial. É a base do fluxo de caixa: todo lançamento pertence a uma conta.

    Cadastro de bancos, com o saldo inicial e o saldo atual de cada conta.
    Cadastro de bancos, com o saldo inicial e o saldo atual de cada conta.
  2. 2

    Traga os lançamentos

    No Fluxo de caixa, importe o extrato do banco (arquivo OFX ou CSV), conecte o banco pelo Open Finance ou lance à mão. Comece pelo mês atual; os meses anteriores podem vir depois.

    Fluxo de caixa com os lançamentos do mês e o saldo corrido.
    Fluxo de caixa com os lançamentos do mês e o saldo corrido.
  3. 3

    Cadastre o que você possui

    Em Ativos, adicione imóveis, investimentos, empresas e veículos, cada um com o valor de hoje e o titular (você ou uma empresa).

    Janela Adicionar ativo: escolha o tipo e informe o valor atual.
    Janela Adicionar ativo: escolha o tipo e informe o valor atual.
  4. 4

    Registre as dívidas

    Em Patrimônio, aba Passivos e patrimônio líquido, inclua financiamentos e empréstimos com o saldo devedor. Só assim o patrimônio líquido fica correto.

  5. 5

    Confira o Painel

    Com contas, bens e dívidas lançados, o Painel já mostra o patrimônio líquido, a liquidez e a composição. A partir daqui, o trabalho passa a ser manter: meia hora por mês.

    Painel com o patrimônio líquido e a disponibilidade imediata.
    Painel com o patrimônio líquido e a disponibilidade imediata.

Bom saber

  • Não espere ter todos os documentos. Lance um valor aproximado e ajuste depois: o app guarda o histórico.
  • Se você tem empresa, cadastre a empresa primeiro (em Participações em Empresa) e depois os bens que estão no nome dela.
  • O Assessor mostra o que falta: lançamentos sem categoria, investimentos sem atualização e saldos que não batem.

Dúvidas comuns

Preciso lançar o histórico de anos anteriores?

Não. Você pode começar pelo mês atual, informando o saldo inicial de cada conta. O histórico anterior é opcional e pode ser importado depois.

Posso testar antes com dados fictícios?

Sim. O Modo Demonstração abre o app com dados de exemplo, sem misturar com os seus.

Abrir o PFHold Ainda com dúvida? Fale com o suporte