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Dinheiro do dia a dia

DRE e Saúde financeira: você está enriquecendo?

O demonstrativo mês a mês das suas receitas e despesas, e os indicadores que resumem a sua situação.

Onde fica: Caixa e resultado > Gastos e Resultado > abas DRE e Saúde financeira

Para que serve

O DRE é o mesmo demonstrativo que as empresas usam, aplicado à sua vida: quanto entrou, quanto saiu e quanto sobrou em cada mês do ano. A Saúde financeira traduz isso em indicadores e em uma leitura comentada.

Passo a passo

  1. 1

    Escolha o ano e o período

    No DRE, selecione o ano e veja o ano inteiro ou um trimestre. Os quadros do topo mostram receitas, despesas e investimentos, margem e o lucro do período.

    DRE com os doze meses do ano e o total à direita.
    DRE com os doze meses do ano e o total à direita.
  2. 2

    Leia de cima para baixo

    Primeiro as receitas (ativa, do seu trabalho; passiva, do seu patrimônio), depois os grupos de despesa e, por fim, os investimentos. O resultado é o que sobrou.

  3. 3

    Exporte se precisar

    O botão Exportar CSV gera a tabela para abrir em planilha.

  4. 4

    Abra a Saúde financeira

    A aba ao lado mostra, para o mês escolhido: quanto sobrou, a taxa de poupança, quantos meses a sua reserva cobre, o comprometimento da renda e quanto do seu custo de vida a renda passiva já paga.

    Indicadores do mês e a leitura comentada da sua situação.
    Indicadores do mês e a leitura comentada da sua situação.

Bom saber

  • Resgates e amortizações de investimento não entram como receita no DRE: são a devolução do seu próprio dinheiro.
  • Se o DRE parecer errado, quase sempre é uma categoria na linha errada. Ajuste no Plano de contas.
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