Patrimônio
Crescimento anual: o seu patrimônio ano a ano
Registre o balanço dos anos anteriores e veja quanto o patrimônio líquido cresceu, em reais e em percentual, e de onde veio o crescimento.
Onde fica: Patrimônio > aba Crescimento anual
Para que serve
O Painel mostra o patrimônio de hoje. Esta tela mostra a trajetória: o patrimônio líquido em 31 de dezembro de cada ano, a variação de um ano para o outro e a média de crescimento do período. O ano corrente entra sozinho, calculado com o que está lançado no app.
Passo a passo
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Adicione os anos anteriores
Clique em Adicionar ano e informe, para cada ano, o total que você tinha em imóveis, participações em empresas, investimentos, seguros de vida, caixa e outros bens, e o total das dívidas. Use a posição de 31 de dezembro.
Crescimento anual: resumo, colunas por ano e o patrimônio líquido de cada um. - 2
Leia o resumo
Os quadros do topo mostram o patrimônio líquido de hoje, quanto ele cresceu desde o primeiro ano registrado, o crescimento médio ao ano e o melhor ano.
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Clique em um ano
Ao clicar em uma coluna, o app abre o detalhe daquele ano: a composição por grupo e de onde veio a variação em relação ao ano anterior (quanto veio de imóveis, de investimentos, da redução de dívidas).
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Confira a tabela
A tabela Balanço ano a ano mostra cada grupo em cada ano, o total de ativos, as dívidas, o patrimônio líquido e a variação em reais e em percentual. O botão Exportar gera a planilha.
Bom saber
- O valor de imóveis e de participações em empresas é uma avaliação. Reavaliar um bem aumenta o patrimônio do ano sem que tenha entrado dinheiro; use a observação do ano para registrar isso.
- O ano corrente não é gravado: ele muda conforme você atualiza os dados. Quando o ano virar, registre o balanço de 31 de dezembro para ele entrar no histórico.
- Excluir um ano daqui remove só o registro anual. Seus ativos, lançamentos e dívidas não são alterados.
Dúvidas comuns
Preciso ter os valores exatos dos anos antigos?
Não. Totais aproximados por grupo já mostram a trajetória. Você pode corrigir depois, editando o ano.
Por que o crescimento médio é diferente da soma das variações?
Porque ele é uma média composta: a taxa que, aplicada todo ano sobre o patrimônio do ano anterior, leva do primeiro ao último valor.