Dinheiro do dia a dia
Open Finance: conectar o banco e receber os lançamentos
Autorize o seu banco uma vez e os lançamentos novos passam a chegar todos os dias, sempre para você conferir.
Onde fica: Caixa e resultado > Open Finance
Para que serve
Com o Open Finance, o PFHold consulta o seu banco diariamente e traz os lançamentos novos. Nada é gravado sem passar pela conferência: tudo chega marcado para revisar, sem sobrepor o que você já lançou à mão.
Passo a passo
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Defina a partir de quando importar
Se você já lançou parte do histórico à mão, escolha a data de corte: só entram lançamentos a partir dela. É o que impede duplicar meses que você já organizou.
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Ative a sincronização automática
Com ela ligada, o banco é consultado todo dia de madrugada. Ao abrir o app, os lançamentos novos já aparecem no Fluxo para conferir.
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Ligue o cartão de crédito, se quiser
No bloco Cartão de crédito deste banco, escolha o cartão e a data a partir da qual as compras devem entrar. As compras novas vão para a tela de Cartões.
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Confira e classifique
No Fluxo, use o filtro de lançamentos para revisar, ajuste as categorias e salve. O aviso some conforme você confere.
Bom saber
- A conexão foi validada com BTG Pactual e Bradesco. Outros bancos aparecem na lista, mas podem trazer dados incompletos; para eles, a importação de extrato é o caminho seguro.
- A autorização é feita no banco e pode ser cancelada a qualquer momento, no banco ou na lista Minhas conexões.
- O PFHold só lê os dados. Ele não movimenta a sua conta.
Dúvidas comuns
O Open Finance apaga ou altera o que eu já lancei?
Não. Ele só acrescenta lançamentos novos a partir da data de corte, marcados para revisar. O que você lançou e o que você apagou não são tocados.
Com que frequência os dados chegam?
Uma vez por dia, de madrugada. Você também pode pedir uma atualização na hora pelo botão Atualizar do banco, no Fluxo de caixa.