Sua vida financeira e seu patrimônio, organizados em um só lugar.
Controle receitas e despesas, acompanhe investimentos, bens e dívidas e entenda quanto está disponível. Use o PFHold por conta própria ou contrate nossa consultoria para começar com tudo organizado.
R$ 49,90 por mês, pagos no cartão ao assinar. Garantia de 7 dias: cancele nesse prazo e devolvemos o valor.
Demonstração com dados fictícios, sem cadastro: seus dados reais não são carregados.
Decisão rápida
Disponibilidade imediata calculada com caixa + investimentos de liquidez diária.
Relatório
PDF executivo para família, banco, contador ou consultor.
Quando o dinheiro está espalhado, a decisão chega tarde.
Quando os dados ficam espalhados, a decisão vem tarde: falta liquidez, falta visão de risco e falta um material confiável para apresentar a quem importa.
Planilhas que não conversam
Extratos, imóveis, empresas e dívidas ficam espalhados. Na prática, ninguém sabe a foto real do patrimônio.
Liquidez invisível
Você até sabe o total investido, mas não sabe rapidamente quanto está disponível hoje ou no curto prazo.
Relatório difícil de apresentar
Quando precisa falar com família, banco, contador ou advogado, o material sai manual, incompleto ou pouco profissional.
Para quem quer organizar o dinheiro e o patrimônio.
Pessoa física
Para quem quer sair da planilha e controlar investimentos, imóveis, passivos e liquidez com clareza.
Família
Para famílias com múltiplos titulares, imóveis, objetivos sucessórios e necessidade de visão conjunta.
Empresário
Para consolidar patrimônio pessoal, empresas, holdings, dívidas e liquidez em uma visão única.
Quem apresenta patrimônio
Para quem precisa levar o patrimônio organizado a uma reunião com contador, advogado, banco ou família, com relatório executivo.
Uma central patrimonial para enxergar, atualizar e apresentar.
A experiência foi pensada para responder o essencial em 5 segundos e permitir análise profunda quando necessário.
Dashboard que responde em segundos
Patrimônio bruto, líquido, disponibilidade imediata, evolução, maiores ativos e alertas de qualidade dos dados.
Um assessor que avisa o que pede atenção
Cupom que não caiu, título rendendo abaixo do contratado, dinheiro parado, gasto fora do padrão. Pergunte em português e receba a resposta com base nos seus próprios lançamentos.
Carteira de investimentos com lógica patrimonial
Agrupamento por detentor jurídico, filtros por banco, vencimento, liquidez diária, pendências, cupons e amortizações.
Relatório premium para decisão e apresentação
PDF executivo com composição por classe, titular e liquidez, imóveis, passivos e observações de qualidade.
Evolução mensal do patrimônio
Feche o mês e acompanhe a trajetória do patrimônio, liquidez e composição ao longo do tempo.
Resultado mês a mês, do jeito de uma empresa
Receita ativa e passiva, custo de vida, lazer e investimentos em um demonstrativo mensal que mostra quanto realmente sobrou.
O que o PFHold entrega na prática.
Mais do que cadastrar ativos: o app transforma seus dados em visão, liquidez, relatório e controle.
Patrimônio consolidado
Veja imóveis, investimentos, empresas, veículos, caixa e passivos em uma visão executiva.
Disponibilidade imediata
O app soma dinheiro em contas e investimentos marcados com liquidez diária.
Investimentos por banco e titular
Filtre por detentor jurídico, banco/corretora, classe, vencimento, pendências e liquidez.
Relatório Executivo
Gere um relatório premium em PDF com resumo, composição, investimentos, imóveis e passivos.
Ocultar valores
Mostre a tela ou o relatório a terceiros sem expor números sensíveis.
Backup e privacidade
Cada conta vê só os próprios dados. Você exporta, tem cópia de segurança diária no servidor e pode excluir tudo.
Da organização à apresentação em três movimentos.
O PFHold reduz fricção: primeiro você estrutura a base, depois acompanha mês a mês e, quando precisar, apresenta com padrão profissional.
Organize a foto atual
Cadastre contas, investimentos, imóveis, empresas e dívidas. O onboarding mostra o que falta.
Acompanhe e atualize
Marque liquidez diária, registre rendimentos, atualize valores e acompanhe a evolução mensal.
Apresente com segurança
Use o relatório executivo e o modo ocultar valores para reuniões com família, contador, banco ou consultor.
Use o PFHold do seu jeito.
Assine e use por conta própria, ou comece com a nossa consultoria de implantação: organizamos sua base, configuramos o app e ensinamos a rotina. A assinatura inclui 2 conexões Open Finance, é mensal ou anual (2 meses grátis) e tem garantia de 7 dias. A consultoria é contratada à parte, com escopo combinado antes.
Quero usar o app
Assine e comece agora, por conta própria.
- Patrimônio, investimentos e liquidez consolidados
- Fluxo de caixa, cartões, DRE e projeção
- 2 conexões Open Finance incluídas
- Relatório executivo em PDF
- Vários titulares, imóveis e empresas (PF + PJ)
- Ajudante com acesso de leitura
- Backup, exportação e modo privacidade
Garantia de 7 dias com devolução · cancele quando quiser.
Quero começar com ajuda
Nossa consultoria de implantação.
Organizamos sua base com você, configuramos o PFHold e ensinamos a rotina de acompanhamento.
- Levantamento
- Cadastro assistido
- Configuração
- Conferência
- Primeiro relatório
- Treinamento
Escopo e prazo combinados antes da contratação. Não inclui recomendação de investimentos.
Receber proposta de implantaçãoFicou com alguma dúvida antes de assinar? .
Conecte instituições compatíveis e pare de digitar extrato.
Pelo Open Finance regulado pelo Banco Central, o PFHold importa saldos e movimentações das instituições compatíveis. O que cada banco entrega varia conforme a instituição e o tipo de conta. Cada assinatura inclui 2 conexões; precisa de mais bancos? +R$ 15/mês por banco.
- Saldos e lançamentos novos da conta entram no Fluxo, marcados para você conferir
- Cartão: você liga o cartão à conexão e as compras novas e os estornos entram sozinhos, quando o banco envia o cartão. A fatura também pode ser importada por arquivo
- Investimentos: o valor dos títulos que o banco informa é atualizado; diferenças grandes ficam para você conferir
- Você autoriza e pode revogar o acesso quando quiser
- O PFHold só lê: não movimenta dinheiro e não guarda a senha do seu banco
Já validadas no PFHold
Outras instituições participantes do Open Finance podem ser conectadas, mas a cobertura de cada uma (conta, cartão, investimentos) só é confirmada depois de testada. Se o seu banco não trouxer algum dado, você continua podendo lançar à mão ou importar o extrato por arquivo.
Privacidade não é detalhe em app patrimonial.
O que protege os seus dados hoje, sem promessa vaga: cada conta só enxerga os próprios registros, a conexão é criptografada e o PFHold não movimenta dinheiro.
Cada conta vê só os próprios dados
Acesso por login e senha. No banco de dados, cada registro é separado por usuário, e o ajudante que você convidar só enxerga as áreas que você liberar.
Conexão criptografada
O tráfego entre o seu navegador e o servidor usa HTTPS. A infraestrutura é da Supabase (banco de dados) e da Cloudflare (site).
Cópia, exportação e exclusão
O banco de dados tem cópia de segurança diária. Você exporta os seus dados e pode excluir tudo o que lançou, em Minha conta.
Demonstração isolada
A demonstração usa dados fictícios e não lê nem grava nada da sua conta.
Método e responsabilidade.
Diego Garcia
Educador e responsável pelo método
Advogado, especialista em holding familiar, planejamento sucessório e tributário; formação pela UFMG, FGV e IEF-PUC Minas; fundador do Grupo Ciatos, que atende pequenas e médias empresas desde 2006.
O PFHold é uma ferramenta de organização; não faz recomendação de investimentos.
Perguntas frequentes
Não. O PFHold é uma ferramenta de organização, acompanhamento e apresentação do patrimônio. As decisões de investimento, sucessão ou planejamento devem ser tomadas com profissionais habilitados quando necessário.
Organize seu dinheiro e seu patrimônio a partir de hoje.
Explore a demonstração, veja o relatório executivo e comece por conta própria ou com a nossa consultoria de implantação. Garantia de 7 dias na assinatura.